최근 N잡러들이 급증하면서, 안정적인 수입을 넘어 다양한 부업을 찾고 있습니다. 그중 하나가 바로 보험설계사, 특히 ‘스마트 플래너’라는 새로운 형태의 보험설계사입니다. 제가 직접 이 직업을 경험한 결과, 스마트 플래너는 개인 시간 활용이 자유롭고, 고객 맞춤형 서비스를 제공할 수 있어 매력적인 부업이 될 수 있습니다. 하지만 그만큼 준비가 필요하고, 일정한 노력 없이는 성과를 얻기 어렵다는 점도 명심해야 합니다. 이번 글에서는 스마트 플래너라는 직업이 무엇인지, 이 직업의 장단점, 시작하는 방법을 총정리해 보겠습니다.
스마트 플래너란 무엇인가?
스마트 플래너는 전통적인 보험설계사와 비슷하지만, 디지털 플랫폼을 활용한 온라인 기반의 보험설계사입니다. 스마트폰 앱이나 PC를 통해 고객에게 보험 상품을 추천하고, 계약을 체결하며, 지속적으로 관리하는 일을 합니다. 이 방식은 고객과의 직접적인 만남보다는 모바일을 통한 소통을 중심으로 이루어집니다.
제가 처음 스마트 플래너로 일을 시작하면서 느낀 점은, 과거의 ‘보험설계사’라는 직업이 가지고 있던 단점들—예를 들어, 오프라인에서 고객을 직접 만나야 하는 불편함—이 많이 해결되었다는 것입니다. 온라인상에서 상담을 하고, 고객 맞춤형 상품을 추천할 수 있어서 많은 시간이 절약되었습니다.
롯데손해보험 스마트플래너 되는 법
롯데손해보험의 스마트 플래너로 활동을 시작하기 위해서는 **”원더”**라는 전용 앱을 다운로드한 후, 일정 과정을 거쳐 자격을 취득해야 합니다. 원더 앱을 통해 보험설계사 입문 교육과 모의고사를 수강하고, 수료증을 받은 뒤, 자격시험을 통과하면 스마트 플래너로서 정식 활동을 시작할 수 있습니다.
1. 원더 앱 다운로드 및 회원 가입
롯데손해보험 스마트 플래너가 되기 위해서는 먼저 “원더”라는 앱을 다운로드해야 합니다. 이 앱은 스마트 플래너가 될 수 있도록 지원하는 플랫폼으로, 앱을 통해 교육 및 시험을 진행할 수 있습니다. 앱을 다운로드한 후에는 회원 가입을 하고, 기본적인 정보 입력과 인증 절차를 마친 뒤 본격적으로 교육을 시작할 수 있습니다.
2. 보험설계사 입문 교육 수강
원더 앱에서 제공하는 보험설계사 입문 교육을 수강해야 합니다. 이 교육은 보험설계사의 기본적인 역할과 업무, 보험 상품에 대한 이해를 돕는 내용으로 구성되어 있습니다. 스마트 플래너로 활동하기 위해서는 이 과정에서 제공하는 이론과 실무 교육을 충실히 따라야 합니다.
3. 모의고사 수료
입문 교육을 마친 후, 모의고사를 통해 배운 내용을 복습하고 점검할 수 있습니다. 이 모의고사는 실제 자격시험과 유사한 방식으로 진행되며, 자신이 이해한 내용을 평가하는 중요한 단계입니다. 모의고사를 수료한 후에는 자격시험을 준비할 수 있습니다.
4. 자격시험 통과
마지막으로, 롯데손해보험에서 요구하는 자격시험을 통과해야 스마트 플래너로서 활동을 시작할 수 있습니다. 자격시험은 보험 상품에 대한 이해와 고객 상담 능력 등을 평가하는 시험입니다. 이 시험을 통과하면 정식 스마트 플래너로서 보험영업을 시작할 수 있습니다.
메리츠화재 보험설계사 되는 법
메리츠화재 보험설계사가 되려면, 메리츠 파트너스 전용 홈페이지를 통해 간단하게 신청할 수 있습니다. 첫 번째 단계는 홈페이지 하단에 위치한 ‘신청하기’ 버튼을 클릭하는 것입니다. 그 후, 이름, 연락처, 지역 등을 입력하고 지원서를 제출하면 됩니다. 신청을 완료한 후에는 메리츠화재에서 제공하는 무료 교육을 통해 손해보험 자격증을 취득해야 합니다.
메리츠화재 파트너스 신청 절차
- 웹사이트 접속: 메리츠 파트너스 전용 홈페이지에 접속하여 하단의 ‘신청하기’ 버튼 클릭
- 지원서 작성: 이름, 연락처, 지역 등을 입력하고 신청
- 전문 멘토 배정: 신청 후 전문 멘토와 1:1 상담 및 지원을 받음
- 교육 및 자격증 취득: 무료 교육을 듣고 손해보험 자격증을 취득
- 영업 활동 시작: 모바일 청약시스템을 통해 보험 설계 및 고객 관리 업무를 시작
이 과정은 모두 온라인에서 진행되며, 원하는 시간과 장소에서 자유롭게 활동할 수 있는 부업 형태로, 특히 바쁜 일정을 가진 사람들에게 적합합니다.
스마트 플래너의 장점
1. 자유로운 시간 관리
보험설계사의 가장 큰 장점 중 하나는 자유로운 시간 관리입니다. 스마트 플래너는 기본적으로 인터넷을 통해 일할 수 있기 때문에 자택에서 업무를 진행하거나, 외출 중에도 스마트폰을 이용해 고객과 소통할 수 있습니다. 이 점이 특히 직장인들이 N잡으로 스마트 플래너를 선택하는 이유입니다.
2. 소득의 무한 가능성
보험설계사는 자신의 노력과 성과에 비례하여 수입이 증가하는 직업입니다. 성과급과 인센티브가 주어지기 때문에, 고객을 많이 확보하고 상품 판매를 늘리면 그만큼 소득이 올라갑니다. 특히 스마트 플래너는 디지털 플랫폼을 활용하므로 고객을 더 효율적으로 관리하고, 확장할 수 있습니다.
3. 디지털화된 관리
기존 보험설계사들이 대면으로 고객을 관리하고, 서류 작업을 수기로 하던 불편함을 스마트 플래너는 디지털 시스템을 통해 해결합니다. 고객 데이터 관리, 보험 상품 추천, 계약 서류 작성 등을 앱이나 웹을 통해 빠르고 효율적으로 할 수 있습니다.
스마트 플래너의 단점
초기 인지도가 부족할 수 있음
스마트 플래너가 새로운 직업이라서 초기에는 고객을 확보하는 데 시간이 걸릴 수 있습니다. 또한, 대면 영업을 선호하는 고객도 있기 때문에 모든 사람이 디지털 플랫폼을 통해 보험을 구매하는 것은 아닙니다.
지속적인 학습과 업데이트 필요
보험 상품은 변화가 많기 때문에, 스마트 플래너는 지속적으로 상품에 대한 최신 정보를 파악하고 있어야 합니다. 이를 위해 주기적으로 교육을 받거나, 시장 트렌드를 체크하는 것이 필요합니다.
성공적인 영업을 위한 노력
비록 디지털 툴을 통해 업무가 효율적이지만, 보험설계사의 가장 중요한 역할은 고객의 신뢰를 얻고, 그들의 필요에 맞는 상품을 추천하는 것입니다. 따라서 영업의 기초를 잘 다져야만 성공할 수 있습니다.
스마트 플래너로 부업을 시작하는 방법
기본적인 보험 지식 습득
스마트 플래너로 시작하기 전에, 보험에 대한 기본적인 이해가 필요합니다. 보험 상품의 종류, 계약 조건, 보장 내용 등을 숙지해야 고객에게 신뢰를 줄 수 있습니다. 이를 위해 보험 관련 교육을 받거나, 관련 서적을 참고하는 것이 좋습니다.
디지털 플랫폼에 익숙해지기
스마트 플래너는 디지털 기기를 통해 고객과 소통하고 계약을 진행하기 때문에, 스마트폰이나 컴퓨터를 활용한 앱 사용에 익숙해져야 합니다. 보험회사의 제공하는 플랫폼을 잘 활용하는 방법을 익히는 것이 중요합니다.
마케팅 전략 수립
고객을 유치하기 위한 마케팅 전략도 필요합니다. SNS나 블로그, 유튜브 등을 활용하여 자신을 알리는 방법을 고민해야 합니다. 보험은 신뢰가 중요한 분야이므로, 고객과의 관계를 어떻게 형성할지, 어떻게 고객을 확보할지에 대한 계획이 필요합니다.
보험회사의 시스템 활용
스마트 플래너로서 일을 시작하려면, 먼저 보험회사의 파트너가 되어야 합니다. 대부분의 보험사에서는 스마트 플래너를 모집하고 있으며, 이를 위한 절차나 교육이 제공됩니다. 이를 통해 계약 절차나 서비스 시스템을 익히고, 본격적으로 활동을 시작할 수 있습니다.
결론
스마트 플래너는 자유로운 시간 관리와 고소득 가능성 덕분에 N잡러들에게 매우 매력적인 부업이 될 수 있습니다. 하지만 성공적인 스마트 플래너가 되기 위해서는 지속적인 학습과 고객 관리, 마케팅 전략이 필요합니다. 제가 경험한 바에 의하면, 초기에는 시간이 많이 투자되지만, 꾸준히 신뢰를 쌓고, 고객 맞춤형 서비스를 제공한다면 충분히 성공할 수 있는 직업입니다. 특히 디지털 플랫폼을 통한 업무가 주는 장점은 이제 막 시작하는 사람들에게 큰 기회를 제공합니다.